Definizione di Wealth management gestione patrimoniale è una pratica che nel suo senso più ampio descrive la combinazione di gestione personale degli investimenti, consulenza finanziaria, e le discipline di pianificazione direttamente a beneficio dei clienti high-net-worth. Ma è anche un sempre più popolare di riferimento di auto-branding che i consulenti finanziari e rappresentanti di molte strisce differenti adottano, spesso per descrivere una vasta gamma di possibili funzioni e modelli di business. Nel contesto più stretto, un gestore patrimoniale aiuta un cliente a costruire un intero portafoglio di investimento e consigli su come prepararsi per esigenze finanziarie presenti e future. La porzione di investimento di gestione patrimoniale comporta normalmente sia asset allocation di un intero portafoglio, così come la scelta dei singoli investimenti. La funzione di pianificazione della gestione patrimoniale spesso incorpora pianificazione fiscale in tutto il portafoglio di investimento così come la pianificazione immobiliare. Definizioni più ampie del termine aggiungono altri compiti al rapporto di gestione patrimoniale, come ad esempio la consulenza filantropica o coordinamento del governo e le questioni amministrative di routine delle grandi famiglie. Altri gestori patrimoniali aggiungono bancario e le capacità di prestito o di consulenza legale per il loro mix di servizio. I vari tipi di professionisti finanziari possono fregiarsi del titolo di gestore patrimoniale, tra cui consulenti, broker, banchieri privati e rappresentanti di family office. Non c'è una sola certificazione accettato per un gestore patrimoniale, anche se quelle comuni per tali professionisti includono PCP, CFA, e MBA negli Stati Uniti. Esempio Negli Stati Uniti, una varietà di imprese stesse tout come gestori patrimoniali. Per esempio, uno dei più grandi broker, Morgan Stanley Smith Barney, usa il termine per descrivere il suo modello. Altri che utilizzano liberamente il termine includono consulenti indipendenti finanziari, come Lexington Wealth Management di società fiduciarie, come Atlantic fiducia Private Wealth Management, e le banche private come BNY Mellon Wealth Management. 1Wealth gestione abbattendo gestione Amministrazione patrimoniale Amministrazione è molto più di un consiglio di investimento. come si può comprendere tutte le parti di una vita finanziaria persone. L'idea è che, piuttosto che cercare di integrare i pezzi di consulenza e di vari prodotti da una serie di professionisti, high net worth individuals beneficiano di un approccio olistico nel quale coordina un unico gestore di tutti i servizi necessari per gestire i loro soldi e piano per il loro proprio o loro attuali famiglie e le esigenze future. Mentre l'uso di un gestore patrimoniale si basa sulla teoria che egli può fornire servizi in qualsiasi aspetto del campo finanziario, alcuni scelgono di specializzarsi in aree particolari. Questo può essere basata sulle competenze del gestore patrimoniale in questione o l'obiettivo primario delle attività entro il quale il gestore patrimoniale opera. Wealth Management Esempio Per esempio, quelli al servizio diretto di una ditta conosciuta per gli investimenti possono avere una maggiore conoscenza in materia di strategia di mercato, mentre coloro che lavorano alle dipendenze di una grande banca può concentrarsi su settori come la gestione di fondi comuni e disponibili di credito le opzioni, le opzioni generali di pianificazione di proprietà o di assicurazione. La posizione è considerata consultivo in natura come l'obiettivo primario è fornire indicazioni necessarie per coloro che utilizzano il servizio di gestione patrimoniale. Wealth Management commerciali manager Strutture ricchezza possono lavorare come parte di un business su piccola scala o come parte di una grande impresa, il più delle volte uno direttamente associati con l'arena finanziaria. A seconda del business, wealth manager possono funzionare in diversi titoli tra cui consulente finanziario o un consulente finanziario. Un client può ricevere servizi da un unico gestore patrimoniale designato o può avere accesso ai membri di un team di gestione patrimoniale specificato. Strategie di un gestore patrimoniale Il gestore ricchezza inizia con lo sviluppo di un piano che mantenere e accrescere la ricchezza clienti in base a che gli individui situazione finanziaria, gli obiettivi e livello di comfort con il rischio. Dopo il piano originale è stato sviluppato, il manager si incontra regolarmente con i clienti di aggiornare gli obiettivi, rivedere e riequilibrare il portafoglio finanziario, e indagare se i servizi aggiuntivi sono necessari e con l'obiettivo di rimanere al servizio clienti in tutta la sua vita.
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